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资产池是什么【关于开展资产池业务的公告】

时间:2021-07-05 17:54:11

股票代码:600986股票简称:文哲互联网公告号。Pro 2021-063

本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个人及连带责任。

为盘活企业现有金融资产,提高资产使用效率,降低资金使用成本,浙文互联集团有限公司(以下简称“浙文互联”或“公司”)于2021年5月25日召开第九届董事会临时会议,审议通过《关于开展资产池业务的议案》号文,同意公司及合并范围内子公司与资信良好的境内商业银行开展资产池业务,总额不超过3亿元。现将详情公布如下:

一、资产池业务概述

1.业务概述

资产池业务是指整合资产管理和融资服务功能,满足企业或企业集团对其金融资产进行统一管理和统筹使用需求的综合金融服务平台,是协议银行为企业提供流动性服务的主要载体。

资产池业务是指协议银行基于资产池平台为企业或企业集团开展的金融资产进出池、质押融资等服务和业务的总称。

资产池中的资产包括企业合法持有并经协议行认可的存单、承兑汇票、信用证、理财产品、应收账款等金融资产。

2.合作银行

公司开展资金池业务的合作银行为资信良好的境内商业银行,具体合作银行由董事会授权公司董事长根据公司与商业银行的合作关系、商业银行的资金池服务能力等综合因素进行选择。

3.营业期

上述资金池业务自董事会审议通过之日起一年内有效。

4.实施配额

公司及其合并范围内的子公司共享不超过3亿元人民币的资产池额度,可滚动使用。公司董事会授权董事长在上述经营期限和金额内,根据公司及合并范围内子公司的经营需要,确定每笔交易的具体金额。

5.保证方法

在风险可控的前提下,公司及其合并范围内的子公司可以采用最大质押、一般质押、存单质押、票据质押、保证金质押等多种担保方式设立和使用资产池。每笔担保的具体形式和金额由董事长授权的公司董事会根据公司及合并范围内子公司的经营需要,按照系统效益最大化的原则确定,但不得超过资产池的业务额度。

二.发展资产池业务的目的

公司将存单、承兑汇票、信用证、理财产品、应收账款等金融资产存入协议银行集中管理,办理金融资产进出池、质押融资等业务和服务,可有效盘活金融资产,减少资金占用,提高公司流动资产使用效率,有助于补充公司流动性缺口,实现公司和股东权益最大化。

三.资产池业务的风险及风险控制

1.流动性风险

公司开展资产池业务时,需要在合作银行开立资产池质押融资业务专用保证金账户,作为资产池下质押票据等金融资产的入账账户。应收票据和应付票据到期日不一致,会导致回款进入公司向合作银行申请开立银行承兑汇票的保证金账户,对公司资金的流动性产生一定影响。

风险控制措施:公司可以通过用新的金融资产替代保证金来消除这种影响

风险控制措施:公司与合作银行开展资产池业务后,公司将安排专人与合作银行对接,建立资产池台账并跟踪管理,及时了解到期票据的收付情况,安排公司新收到的票据等金融资产入池,确保票据等金融资产入池的安全性和流动性。

四.决策程序、组织和实施

1.在额度范围内,公司董事会授权董事长行使具体经营的决策权并签署相关合同文件,包括但不限于选择符合条件的商业银行、确定公司及合并范围内子公司可以使用的资产池具体额度、抵押物和担保形式及金额等。

2.授权公司财务部门组织实施资产池业务,及时分析跟踪资产池业务进展情况。如发现或判断存在不利因素,将及时采取相应措施控制风险,并第一时间向公司董事会报告;

3.审计部门负责审计和监督资金池业务的开展;

4.独立董事有权对公司资产池业务的具体情况进行监督检查。

动词(verb的缩写)独立董事意见

合并范围内公司及子公司的资产池业务可以实现对公司票据等金融资产的集中统筹管理,减少公司的资金占用,优化财务结构,提高流动资产的使用效率。该事项已履行必要的审批程序,决策和审议程序符合法律法规和《公司章程》的规定,不存在损害公司和股东利益的情形。因此,我们这次同意公司的资产池业务。

特此宣布。

文哲互联网集团有限公司董事会

2021年5月26日